為何台股這麼熱?
據統計,去(2020)年新開戶數超過67萬人,對比前一年的34萬人,幾乎是雙倍成長。原因大致可歸幾點,1.台股強勢多頭,指數頻創歷史新高。2.權重最重的台積電屢創新天價,吸引股民投入。3.最重要的是台灣防疫有成,去(2020)年的經濟成長率名列全球前茅,預估2021年仍有突出表現,吸引資金持續流入。
資料來源:IMF,2020年10月份;台灣主計處2020年8月。
熱門的台股投資管道有哪些?
想參與台股投資,方法很多種,投資個股最直接的方式就是開立證券戶帳號,若投資人沒時間研究個股,交由經理人主動選股操作的共同基金,或者連結一籃子股票的被動式ETF,將是相對便利的方式。ETF是在股票交易所買賣(必須要有證券戶帳號),共同基金則可向基金公司、銀行或券商通路申購,管道更為多元。
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台股基金已成為國內投資人的主要管道之一
根據投信投顧公會資料顯示,台股基金總規模創下2011年以來新高(達2,997.44億元,2021年2月底),成為國人參與台股行情的熱門工具之一。共同基金則是由專業投資機構的經理人操盤,投資人免去在上千檔個股挑選及盯盤時間,加上投資門檻僅3,000元,同時又可透過定時定額,以分批投入方式達到平均成本、分散風險的效果,讓想參與台股行情的投資人也能輕鬆達成理財目標。
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台股還能投資嗎?
3月以來因美債殖利率走高,美股修正連帶使台股回檔,但大盤仍維持在「萬六」之上,法人預估,台股企業今年獲利預估持續成長,加上低利率環境持續,將增添台股資金面動能;另外,台灣是半導體等核心科技供應鏈重鎮,加上5G、電動車等新科技蓬勃發展,市場呈現訂單滿載、供不應求的狀態,此外隨景氣全面復甦,帶動傳統產業回溫,讓台股投資題材百花齊放,持續看好台股後市表現。
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分紅型基金成投資台股新選擇!
各大外資及本土券商持續看好2021年表現,投信法人建議,由於台股非效率市場,加上個股投資有難度,建議可透過主動操作且具有分紅機制之台股基金,來掌握台股多頭走勢,透過經理人判斷市場走向或基金表現靈活調整,實現部分活力作為分紅來源,讓投資人不必煩惱判斷何時應該落袋為安,同時保留部分資金以創造再投資收益,讓長期累積停利的總報酬有機會比累積配息高。
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分紅基金與傳統配息基金的差別?
若有買過基金,一定看過一段「配息來自本金」,但是否沒有好好瞭解它!不少投資人買配息債券基金,看上的就是相對較高的配息率,但近年隨債券利率走低,基金若維持高配息,就可能是從你投資的本金配發,導致本金減少,賺了配息卻賠了淨值,讓總報酬率處於虧錢狀態。若領的是股息則會被計入「股利所得」,達到門檻會有個人綜所稅及二代健保的課稅問題。 分紅型基金則是用已實現資本利得來分紅,不配本金,也就是經理人將投資組合所賺到的報酬率變現為現金,做為分紅來源,不會從本金配發,也沒有稅務問題,可避免掉入本金越滾越小,長期難回本的風險。
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分紅基金的優缺點
分紅型基金優點: 1.經理人在多頭時期,有紀律地將報酬停利讓獲利入袋,避免空頭來臨時時一場空,另一部分再投入市場,兼顧長期分紅與累積基金淨值。 2.長期可能以更多的本金,創造更多的分紅長期累積分紅,高於配息基金的累積配息。 3.基金分紅不配股息,已扣除股利及利息等各項收入,免計入個人綜所稅。
分紅型基金缺點: 1.分紅時間點不一定,有獲利才有分紅,對於想要持續領取配息的人來說,容易有現金流減少或是中斷的現象,若有一段時間無法分紅,可搭配固定配息基金。
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分紅基金適合哪些投資人?
1.據統計,台股以多頭為主,以主動操作,賺取超額資本利得來分紅,成功機率高,適合想長期投資,累積退休金的人。 2.過去投資基金若有不知何時要停利困擾的投資人也相當合適,透過經理人主動主動為停利,一方面保留戰果,同時再將部分資金投入市場,追求以更多的本金,賺取資本利得來分紅。
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復華台灣好收益基金特色介紹
1.該基金具有收益分配機制,每半年有機會將實現之資本利得回饋予投資人,成為值得長期配置之理財工具,其分紅設計為,每半年一次,若基金淨值在10元以上,且過去半年報酬率為正,即進行分紅一半(分紅後淨值仍維持10元),分紅金額不得超過可分配收益,等於是經理人為投資人主動做部分停利落袋,免去投資人不知何時和如何停利的困擾,這種紀律式的投資和分紅,長期累積分紅,可能高於配息基金的累積配息,長期投資下來可能以更多的本金,創造更多的分紅。
2.這檔基金布局台股具競爭優勢及經營模式企業,掌握科技創新處於10年一大循環的轉折點,聚焦科技成長股、績優電子龍頭、利基型傳產股,創造長期超額報酬之收益。
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在哪些銷售通路可申購?
「復華台灣好收益基金」除了可直接透過復華投信申購之外,亦可於基富通、鉅亨買基金、中租投顧等基金申購平台,以及永豐銀行、台新銀行、富邦證券等銀行券商通路申購。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站、境外基金資訊觀測站及本公司網站(http://www.fhtrust.com.tw)中查詢。
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