2022年投資趨勢如何掌握?科技股仍為投資主流

新冠疫情加速了各行各業的數位轉型運用,自危機爆發至重啟開放期間,許多公司以科技為核心,讓數位化成為企業營運及消費者體驗不可或缺的基礎投資;隨著疫苗施打普及率提升,2022年全球經濟可望持續復甦,以「富蘭克林坦伯頓科技基金」為例,該基金以佈局全球科技股為主,觀察近十年投資成長圖,可看出明顯受惠科技股獲利成長趨勢,尤其2020年新冠肺炎疫情爆發後,數位轉型需求暢旺更激勵成長曲線向上加速,由於現階段仍處於社會數位化轉型的開端,2022年科技股仍為不可錯過之成長型投資標的。

現在進場會不會買在高點?數位轉型仍處早期階段,且本益比並未高估

透過數位化轉型,能讓企業達到改進業務流程、提高生產力、降低成本及更了解客戶等效率提升,目前仍處轉型初期階段,並正擴大滲透至醫療、金融科技、電子商務和工業等領域,在前景趨勢看好下,科技股即使享有溢價也屬合理。目前也有越來越多科技公司擁有數據護城河、平台商業模式等持續增長的經常性收入來源,穩健資產負債表和高自由現金流量,強健體質讓投資人市場震盪時對科技股更具加碼底氣。另觀察目前科技股本益比,數值落在過去30年長期平均值並未過熱,顯示在獲利強勁支撐下,目前科技股價值合理,採定期定額策略佈局,隨時都是入手的好時機。

科技公司那麼多,不知該如何取捨?小孩才做選擇,專業團隊一檔通包

科技題材往往牽一髮動全身,如疫情引發的零接觸習慣不僅帶動「電子商務」爆量成長,亦同步加速了信用卡及其他「數位支付」服務的採用,想要全盤掌握科技趨勢,佈局由專家管理的科技基金是較輕鬆的選擇。 富蘭克林科技股票團隊駐紮於美國加州矽谷,地利之便能讓經理團隊領先掌握創新企業發展趨勢,實地走訪落實基本面研究,第一手搶占創新科技公司之初期布局先機,並放眼未來三到五年以上之成長潛力,避免錯估長線報酬機會。現階段「富蘭克林坦伯頓科技基金」佈局重點囊括雲端平台、軟體即服務(SAAS)、數位支付、5G、AI及電子商務等六大創新主題,並靈活操作持股配置,為投資人完整打包一流科技龍頭企業。

不知該挑哪檔基金?可從品牌、績效、服務綜合評估,兼顧風險與報酬

投資前的基本功可先從「品牌經驗、績效風控、售後服務」等三大面向著手評估。品牌及服務涵括管理規模、操作經驗、諮詢服務及策略建議等,績效則可參考台大教授邱顯比、李存修提出的四四三三法則(註1),嚴選報酬排名穩健的基金。以富坦科技基金為例,該基金成立於2000年4月3日,擁有逾21年豐富管理經驗,期間歷經千禧年網通泡沫、金融海嘯及新冠肺炎疫情等危機考驗,經理團隊採取由下而上嚴選具競爭優勢的科技股,排名表現符合四四三三法則,短中長期報酬率皆優於同類型基金平均,且基金持股的預估未來3~5年EPS成長率為24.77%,優於對應指數的13.86%(註2),積極深掘無所不在的創新機會,並透析科技產業興衰,為投資人靈活掌握新興趨勢更迭。

該聽信基金明牌嗎?可將第三方專業評鑑機構給予之星等評級、獲獎紀錄等納入考量

資訊爆炸時代,可信度佳且含金量高的口碑資訊更顯價值,投資人除參考一般媒體報導及親友推薦外,亦可關注境外基金觀測站資訊,將獲主管機關核可之基金專業機構的星號評等、獎項評選等同步納入考量。以富坦科技基金最新截至11月底資訊為例,不僅榮獲評鑑機構- 晨星「5顆星」最高評等、理柏「穩定回報、整體回報、保本能力」整體期間Leader最高評等肯定(註3),且統計自2010年以來基金累積海內外獲獎總數高達71座(註4),兩雙手指數不完,績效及風險控管能力深獲專業評鑑機構肯定,為科技基金中的得獎常勝軍。

哪裡買最划算?數位帳戶線上申購,好處多多

投資機會不等人,現在開始最適合!以富蘭克林坦伯頓科技基金為例,現在於各大通路皆有提供不同的手續費優惠方案,除傳統臨櫃申購外,現在也可透過網路銀行、基金平台等數位帳戶進行下單,不僅有機會取得更優惠的手續費折扣,長期下來有利蹲節投資成本,更讓投資行動力不再受時間與空間限制,隨時隨地都能抓準趨勢,啟動投資大計。單筆及定期定額的申購優惠詳情可洽詢各大銷售銀行、券商通路、基金平台 或 富蘭克林「國民e帳戶」。

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本基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本資料提及之經濟走勢預測,不必然代表基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。富蘭克林證券投顧獨立經營管理。(註1)4433法則指的是基金今年來/1年/2年/3年/5年績效排名皆位居在同類型基金前1/4;6個月/3個月績效排名皆位居同類型基金前1/3。(註2)富蘭克林坦伯頓基金集團,對應指數為摩根史坦利世界資訊科技指數截至2021/8月底。(註3)晨星截至2021/11/30,晨星星號評級係綜合基金績效及風險力排序並給予星號,此星號評級最高為五顆星,四顆星為次高評級;理柏截至2021/11/30,理柏基金評級依序分為5(Leader)、4、3、2、1共五級,其中5為最優評級。(註4)獎項資料來源: 理柏、晨星、財團法人台北金融研究發展基金會,香港指標雜誌統計至2021/11/30,查詢完整得獎記錄請見www.franklin.com.tw/Award.html。投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(https://www.fundclear.com.tw/)下載,或逕向本公司網站查閱。富蘭克林證券投資顧問(股)公司 | 101年金管投顧新字第025號 | 國民理財專線0800-885-888 | 台北市大安區忠孝東路四段87號8樓 | www.franklin.com.tw